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财务管理产品确认版：回填结果与剩余确认项

来源：产品回传《财务管理产品确认表(确认版).xlsx》 复核日期：2026-08-10 用途：把产品回填内容转成可开发口径；不替代产品原始回传表。

一、回传表复核结论

回传表共 32 个事项。当前状态列实际为：16 项“已确认”、2 项“待确认”、14 项状态为空但填写了最终结论。因此，表内“填写说明”显示的 16 已确认 / 16 待确认不能直接作为放行依据；状态为空的 14 项需要产品补填“已确认”或“暂缓”。

其中，以下内容可直接纳入正式文档：

• 客户应付、客户账户、发票和外部接口在头程首期不做，线下处理；不得因此创建半成品财务流程。
• 供应商付款为线下付款并上传凭证；单票成本直接归属单票，整柜清关、拖车等公共成本按柜内体积分摊。
• 首期账单只支持 RMB/CNY；每个客户维护自己的账期配置，默认 30 天。
• 收款全部由财务人工填写表单并上传收款图片；一笔 300 元可由财务分别填入 3 张 100 元账单，关联同一张凭证。
• 首期只统计 CNY 账单，不做汇率、不做月结，只按账单统计。
• 客户财务权限按菜单分权限；与“客户子用户只读、平台财务执行写操作”的既有结论一致。

二、已确认但需要写入契约的细节

编号	当前回填	为什么还不能直接开发	建议产品最小结论
F1-01	“当前只支持 RMB，支持多种费用项，多笔订单分开出”	已明确首期币种和多订单分别出账	首期只支持 RMB/CNY；多种费用项可在账单明细中展示；多笔订单分别出账
F1-03	“客户有一个设置的账期，默认 30 天”	产品口径已足够；自然日和出账日作为成熟软件默认实现	每个客户配置账期天数，默认 30 个自然日；到期日=账单出账日+客户账期
F1-04	“人工填写表单，上传收款图”	已足够支撑首期人工收款；仍需把表单字段写入接口契约	收款金额、到账日、方式、凭证号、凭证图片、登记人由平台财务人工填写
F1-05	“客户给 300，3 个账单都是 100，直接 3 个单”	已明确首期按账单逐笔分配；不再扩展预收、多收、手续费、退款	财务分别在 3 张账单填写 100 元，并关联同一张 300 元收款凭证
F2-02/F4-01	“单票成本；整柜清关、拖车按体积分摊”	已明确业务归属；只需在接口中固定人工录入和凭证字段	单票成本归属单票；整柜公共成本按柜内体积分摊；平台财务人工登记并上传凭证；收入按 CNY 账单统计
F4-03	“不做汇率和月结，只做账单，只统计 CNY”	已解决首期范围；仅需在权限和报表验收中冻结为 CNY	首期利润/分析只统计 CNY 账单，不做汇率、汇兑损益和月结快照

三、可以按“首期不做/暂缓”处理的事项

以下回填可以作为暂缓结论，但必须在原 XLSX 的“状态”列补成“暂缓”，不能留空：

事项	暂缓口径
F2-01、F2-03、F2-04	当前不存在客户应付或供应商应付在线闭环，线下处理；不开放对应菜单和状态流转
F3-01 至 F3-04	头程首期没有客户账户/钱包，线下处理；不建设余额、冻结、扣款、退款对象
F3-05 至 F3-07	发票和外部开票/银行接口首期线下处理；只保留未来扩展位
F4-04	按菜单分权限；平台财务可见完整利润和成本，客户侧不开放供应商成本和内部利润

四、当前放行判断

• F0 技术方案和客户主体/成员边界已经冻结，可以继续做 Finance 服务骨架、数据库迁移草案、事件契约和权限矩阵设计。
• F1 客户应收的核心产品口径已补齐；账期日期算法、账单单据粒度和收款字段可按本文默认值直接写入契约。
• F2/F4 的产品口径已补齐；开发前只需把人工成本/收款表单字段、凭证关联和体积分摊公式写入接口与验收契约。
• F3 可整体标记暂缓，不阻断 F0/F1。

因此，本轮已没有新的核心产品问题；剩余工作是把确认版 XLSX 的状态归一化，并在接口/验收契约中补充账期日期算法、收款表单字段、收款凭证与账单分配关系、成本来源字段和体积分摊公式。

五、首期人工简化方案（本轮最终确定）

首期财务按“人工台账”建设，不追求自动化财务软件的完整复杂度：

1. 账单：平台财务从已发布费用中人工选择/填写账单，保存客户、账单日期、账期、CNY 金额和明细；出账后冻结。
2. 收款：平台财务人工填写收款表单并上传凭证图片；表单可选择多张账单，逐张填写本次收款金额。系统只校验金额不超过账单未收余额，不建设预收、多收、手续费和退款模型。
3. 成本：平台财务人工填写成本表单并上传凭证；选择“单票成本”或“整柜公共成本”。单票成本直接归属单票，整柜公共成本按体积分摊。
4. 状态：只保留必要状态：草稿、已出账、部分收款、已收清、作废。首期不做复杂审批流、供应商在线确认、银行自动对账、自动核销任务和月结。
5. 客户侧：客户只读查看账单、收款记录和余额；金额有误时线下反馈，由平台财务修改或作废重开。
6. 凭证与审计：所有人工表单保留填写人、填写时间、修改原因、凭证图片和原始版本；已出账记录不覆盖，修改使用调整或作废重开。

按此方案，开发重点是三个简单表单（账单、收款、成本）和三类查询（客户账单、收款记录、成本/利润统计），不是建设完整总账、钱包或自动结算系统。