# 财务管理产品确认版：回填结果与剩余确认项

> 来源：产品回传《财务管理产品确认表(确认版).xlsx》
> 复核日期：2026-08-10
> 用途：把产品回填内容转成可开发口径；不替代产品原始回传表。

> **降级说明（2026-08-11）**：本文保留首次回填复核过程，不再作为一期范围入口。当前范围和冲突处理以《财务一期五页产品与接口验收契约》为准；原文中的“仍待确认”“F3 整体暂缓”“成本/利润统计”均不得覆盖已确认的五页范围。

## 一、回传表复核结论

回传表共 32 个事项。当前状态列实际为：16 项“已确认”、2 项“待确认”、14 项状态为空但填写了最终结论。因此，表内“填写说明”显示的 16 已确认 / 16 待确认不能直接作为放行依据；状态为空的 14 项需要产品补填“已确认”或“暂缓”。

其中，以下内容可直接纳入正式文档：

- 一期页面固定为客户账户、客户应收应付、客户对账单、结算单应收、结算单应付；客户账户只是派生财务往来总览，不做钱包/预收；发票和外部接口不做。
- 供应商付款为线下付款并上传凭证；单票成本直接归属单票，整柜清关、拖车等公共成本按柜内体积分摊。
- 首期账单只支持 RMB/CNY；每个客户维护自己的账期配置，默认 30 天。
- 收款全部由财务人工填写表单并上传收款图片；一笔 300 元可由财务分别填入 3 张 100 元账单，关联同一张凭证。
- 首期所有页面和单据只统计 CNY，不做汇率、不做月结；费用分析和利润表不建设。
- 客户财务权限按菜单分权限；与“客户子用户只读、平台财务执行写操作”的既有结论一致。

## 二、已确认但需要写入契约的细节

| 编号 | 当前回填 | 为什么还不能直接开发 | 建议产品最小结论 |
|---|---|---|---|
| F1-01 | “当前只支持 RMB，支持多种费用项，多笔订单分开出” | 已明确首期币种和多订单分别出账 | 首期只支持 RMB/CNY；多种费用项可在账单明细中展示；多笔订单分别出账 |
| F1-03 | “客户有一个设置的账期，默认 30 天” | 产品口径已足够；自然日和出账日作为成熟软件默认实现 | 每个客户配置账期天数，默认 30 个自然日；到期日=账单出账日+客户账期 |
| F1-04 | “人工填写表单，上传收款图” | 已足够支撑首期人工收款；仍需把表单字段写入接口契约 | 收款金额、到账日、方式、凭证号、凭证图片、登记人由平台财务人工填写 |
| F1-05 | “客户给 300，3 个账单都是 100，直接 3 个单” | 已明确首期按账单逐笔分配；不再扩展预收、多收、手续费、退款 | 财务分别在 3 张账单填写 100 元，并关联同一张 300 元收款凭证 |
| F2-02/F4-01 | “单票成本；整柜清关、拖车按体积分摊” | 已明确业务归属；只需在接口中固定人工录入和凭证字段 | 单票成本归属单票；整柜公共成本按柜内体积分摊；平台财务人工登记并上传凭证；收入按 CNY 账单统计 |
| F4-03 | “不做汇率和月结，只做账单，只统计 CNY” | 已解决首期范围；在五页接口和验收中冻结为 CNY | 五页单据和汇总只统计 CNY，不做汇率、汇兑损益、月结快照、费用分析或利润表 |

## 三、可以按“首期不做/暂缓”处理的事项

以下回填可以作为暂缓结论，但必须在原 XLSX 的“状态”列补成“暂缓”，不能留空：

| 事项 | 暂缓口径 |
|---|---|
| F2-01、F2-03、F2-04 | 供应商在线确认、自动付款等能力暂缓；一期仍须交付结算单应付页、真实 PAYABLE 来源和人工付款凭证链路 |
| F3-01 至 F3-04 | 一期建设客户账户派生总览页，但不建设钱包余额、充值、冻结、自动扣款或退款对象 |
| F3-05 至 F3-07 | 发票和外部开票/银行接口首期线下处理；只保留未来扩展位 |
| F4-04 | 费用分析和利润表一期不进菜单/路由；后续重新立项时再定义权限 |

## 四、当前放行判断

- F0 技术方案和客户主体/成员边界已经冻结，可以继续做 Finance 服务骨架、数据库迁移草案、事件契约和权限矩阵设计。
- F1 客户应收的核心产品口径已补齐；账期日期算法、账单单据粒度和收款字段可按本文默认值直接写入契约。
- F2/F4 的产品口径已补齐；开发前只需把人工成本/收款表单字段、凭证关联和体积分摊公式写入接口与验收契约。
- F3 钱包/充值/发票能力可暂缓；客户账户派生总览属于一期五页，不得整体暂缓。

因此，本轮已没有新的核心产品问题；剩余工作是把确认版 XLSX 的状态归一化，并在接口/验收契约中补充账期日期算法、收款表单字段、收款凭证与账单分配关系、成本来源字段和体积分摊公式。

## 五、首期人工简化方案（本轮最终确定）

首期财务按“人工台账”建设，不追求自动化财务软件的完整复杂度：

1. **账单**：平台财务从已发布费用中人工选择/填写账单，保存客户、账单日期、账期、CNY 金额和明细；出账后冻结。
2. **收款**：平台财务人工填写收款表单并上传凭证图片；表单可选择多张账单，逐张填写本次收款金额。系统只校验金额不超过账单未收余额，不建设预收、多收、手续费和退款模型。
3. **成本**：平台财务人工填写成本表单并上传凭证；选择“单票成本”或“整柜公共成本”。单票成本直接归属单票，整柜公共成本按体积分摊。
4. **状态**：只保留必要状态：草稿、已出账、部分收款、已收清、作废。首期不做复杂审批流、供应商在线确认、银行自动对账、自动核销任务和月结。
5. **客户侧**：客户只读查看账单、收款记录和余额；金额有误时线下反馈，由平台财务修改或作废重开。
6. **凭证与审计**：所有人工表单保留填写人、填写时间、修改原因、凭证图片和原始版本；已出账记录不覆盖，修改使用调整或作废重开。

按此方案，开发重点是五页查询与详情、账单/收付款人工表单及真实费用来源链路，不建设成本/利润分析、完整总账、钱包或自动结算系统。